Como a Gibraltar Financial Intelligence Unit alcançou mais de 1.500 profissionais com a plataforma e-Nexus

A Gibraltar Financial Intelligence Unit (GFIU) tem um papel claro: proteger Gibraltar contra a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo, o financiamento da proliferação e outros crimes financeiros. Mas ela também tem outra missão: garantir que profissionais dos setores público e privado tenham as habilidades e o conhecimento necessários para identificar e impedir crimes financeiros.

A GFIU costumava disponibilizar treinamentos por meio de seminários, workshops e sessões presenciais. Esse formato era útil, mas limitado. Não havia como acompanhar o engajamento nem medir o impacto a longo prazo. A COVID-19 deixou ainda mais claro o risco de depender demais de sessões presenciais.

A GFIU decidiu transformar essa crise em uma oportunidade. Em vez de pausar os treinamentos, ela os redesenhou. Com a Easygenerator, lançou o e-Nexus. Desde o lançamento, a plataforma de e-learning e-Nexus da GFIU já treinou mais de 1.500 profissionais. Os cursos abordam temas complexos e em constante evolução, como financiamento do terrorismo, sanções, ransomware, tráfico de pessoas, financiamento da proliferação e comunicação de operações suspeitas.

Não se trata de teoria abstrata. Os cursos são práticos, baseados em casos reais e interativos, o que permite que os profissionais apliquem o que aprendem diretamente no dia a dia.

Edgar Lopez, que está à frente da GFIU, liderou essa transformação digital. Ele explica que migrar para o digital fazia sentido porque resolvia as limitações do sistema tradicional. Isso permitiu alcançar mais pessoas, manter o conteúdo consistente e atualizar os cursos rapidamente sempre que surgiam novos riscos.

Antes da Easygenerator, a GFIU dependia de treinamentos presenciais. As sessões precisavam ser planejadas, agendadas e repetidas muitas vezes. Isso não era sustentável. “Não havia um repositório central de materiais de aprendizagem nem uma forma de acompanhar o engajamento, coletar feedback ou medir o impacto do aprendizado”, conta Edgar.

Depois, a COVID-19 interrompeu todas as sessões presenciais, o que criou imediatamente uma lacuna nos treinamentos. Como unidade de inteligência financeira (UIF) de Gibraltar, a GFIU precisa oferecer treinamentos para os setores financeiro e não financeiro. Ela também precisa atender às expectativas do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) quanto ao impacto das ações de conscientização. Isso significa provar que o aprendizado não é apenas disponibilizado, mas que também chega às pessoas certas.

“Cumprir os padrões do GAFI exige que comprovemos a eficácia das nossas ações de conscientização”, explica Edgar. “Isso significa mostrar que o treinamento é acessível, consistente e tem impacto.”

A resposta veio com a Fase 3 do Project Nexus, a iniciativa da GFIU para modernizar suas ações de conscientização por meio da tecnologia. Por necessidade, a GFIU lançou o e-Nexus, uma plataforma digital que disponibiliza treinamentos a distância para os profissionais.

A Easygenerator deu à equipe uma ferramenta simples, acessível e flexível. Para uma unidade pequena com muitas responsabilidades, foi mais do que uma solução de curto prazo. Foi a chance de criar uma forma moderna de treinar. A pandemia acelerou o lançamento, mas também ajudou a GFIU a repensar como se conecta com seus parceiros.

Com o e-Nexus, os profissionais podem fazer login e concluir os treinamentos no próprio ritmo. Eles acessam módulos adaptados ao seu setor, trabalham com exemplos de casos reais e testam o que aprenderam com exercícios interativos. Os cursos podem ser atualizados rapidamente, o que ajuda a GFIU a acompanhar a evolução das ameaças criminosas e das novas legislações.

Essa abordagem digital first permitiu que a GFIU alcançasse mais pessoas, mantivesse o conteúdo alinhado aos riscos atuais e emergentes e garantisse que até empresas pequenas tivessem acesso aos mesmos treinamentos que as grandes instituições.

Edgar explica que a mudança não foi apenas técnica. “O objetivo era mostrar que um órgão público pode ser inovador, adaptável e ter visão de futuro. Queríamos dar o exemplo, usando a tecnologia para criar resiliência diante das crises.”

Esse modelo de aprendizagem também melhorou a qualidade das comunicações. Agora, os profissionais concluem módulos online e participam de sessões presenciais em que discutem casos complexos. Essa abordagem híbrida já melhorou a qualidade das comunicações e reduziu as de pouco valor ou meramente defensivas.

O e-Nexus passou de uma resposta rápida durante a COVID-19 a uma plataforma de aprendizagem de longo prazo que apoia o combate de Gibraltar aos crimes financeiros. Desde 2020, mais de 1.500 profissionais dos setores financeiro e não financeiro foram treinados.

O feedback tem sido extremamente positivo: 97% dos alunos avaliam os cursos como bons ou excelentes (fonte, veja a página 8).

A plataforma permite ações de conscientização híbridas: os profissionais concluem os cursos online e continuam as discussões em sessões de acompanhamento, quando necessário. Isso ajuda a GFIU a reforçar o aprendizado e responder a dúvidas específicas de cada setor. O modelo digital também permite que a equipe atualize os cursos rapidamente diante de novos métodos criminosos, como ataques de ransomware ou mudanças nas sanções.

Hoje, os treinamentos são direcionados e comprovadamente mais eficazes. Os dados mostram que os profissionais estão enviando comunicações de operações suspeitas (SARs) de maior qualidade. As comunicações estão mais claras, mais objetivas e mais úteis para os analistas. Isso mostra que as pessoas estão aplicando o que aprendem em casos reais.

Os dados também têm um papel importante. O progresso e o feedback dos alunos alimentam o modelo de melhoria contínua da GFIU, conhecido como “Nexus Cycle”. Isso ajuda a equipe a aprimorar o conteúdo com base no que os dados mostram.

O impacto agora vai além de Gibraltar. A GFIU também compartilha cursos com outras UIFs que usam a Easygenerator e permite que elas adaptem os cursos às suas respectivas leis.

“Outras UIFs nos perguntam como conseguimos”, conta Edgar. “Agora existe interesse em criar plataformas semelhantes em outras jurisdições.”

O que começou como uma resposta urgente a uma pandemia global se tornou um pilar das ações de conscientização em PLD/FT de Gibraltar. Hoje, o e-Nexus não é apenas uma plataforma; é o carro-chefe do Project Nexus e a prova de que inovação e capacidade de adaptação podem gerar impacto, mesmo nas áreas mais reguladas e complexas.

Como diz Edgar: “Migrar para o digital não foi só uma forma de manter os treinamentos durante a pandemia; foi construir um modelo sustentável para o futuro.”

O Project Nexus foi criado para durar. Com o apoio da Estratégia de Comunicação 2025–2028 da GFIU, o e-Nexus vai continuar crescendo, com novos cursos sobre riscos como fraudes cibernéticas. A GFIU também planeja usar estudos de caso reais, protegendo a privacidade das pessoas envolvidas, para que os alunos possam estudar exemplos do mundo real.

Edgar resume o próximo passo: “Nosso foco agora é aumentar a qualidade e o alcance das nossas ações de conscientização, garantindo que todo profissional tenha acesso a conteúdo de alta qualidade e tornando o treinamento acessível a todos que precisam dele.”

A GFIU vê isso como um trabalho contínuo, em que inovação, responsabilidade e cooperação vão definir os próximos passos. Diante dos novos desafios de Gibraltar, o e-Nexus oferece à GFIU uma forma consistente de se manter conectada e preparada.

O Project Nexus é o programa de longo prazo da GFIU para se conectar com as partes interessadas e fortalecer as defesas de Gibraltar contra crimes financeiros. Ele começou como uma forma de construir relações mais sólidas entre os setores público e privado. Com o tempo, tornou-se uma estratégia completa que combina treinamento, comunicação e cooperação internacional.

O e-Nexus é uma das principais partes do Project Nexus. Ele garante que o treinamento seja contínuo, consistente e disponível para todos. O projeto mostra como um órgão público pode usar a tecnologia para manter as pessoas informadas e envolvidas na proteção do sistema financeiro.